Wie steht es eigentlich um die Wirtschaftlichkeit in Ihrem Architekturbüro? Nicht nur in Zeiten ansteigender Corona-Zahlen ist es wichtig, die Stärken und auch Schwachstellen Ihres Planungsbüros zu kennen.
Dazu können Sie auf das wirklich interessante Angebot der Bundesbank zurückgreifen. Denn diese bietet auch Architektur- und Ingenieurbüros eine Bonitätsanalyse zur Prüfung der Wirtschaftlichkeit an.
Und das Allerbeste daran? Die Bonitätsanalyse ist kostenfrei und bei Bestehen erhalten Sie das Prädikatsurteil „notenbankfähig“. Das können Sie vertrauensbildend überall einsetzen.
Prüfung der Wirtschaftlichkeit im Architekturbüro
Nur ein wirtschaftlich erfolgreiches Planungsbüro kann in schwierigen Zeiten am Markt bestehen. Denn nur, wer seine Stärken und Schwächen kennt, kann langfristig erfolgreich sein.
Doch wie prüfen sie Ihr Architektur- oder Ingenieurbüro auf Wirtschaftlichkeit? Welche Kennzahlen sind wichtig und wo finden Sie diese?
Leider können Sie nicht einfach zu Ihrer Hausbank gehen und um eine Ratinganalyse bitten. Leider sind nach wie vor viele Banken nicht bereit, ihre Ratingeinstufungen offen zu legen und transparent mit dem Kunden zu besprechen.
Viele Architekturbüros wissen deshalb nicht, wo sie in der Risikoeinstufung stehen und welche Konsequenzen sich daraus ergeben könnten hinsichtlich Konditionen oder Portfoliodisposition der Banken.
In diesem Zusammenhang ist die Bonitätsanalyse der Deutschen Bundesbank ein großer Gewinn. Denn sie schafft Klarheit über die wirtschaftlichen Verhältnisse in Ihrem Planungsbüro.
Bonitätsanalyse zur Prüfung der Wirtschaftlichkeit im Architekturbüro
Die deutsche Bundesbank bietet auch Architekturbüros eine Bonitätsanalyse an. Mit dieser Analyse ermittelt die Bank das Kreditausfallrisiko der Schuldner. Jede Stufe der Bonitätsskala entspricht dabei einer erwarteten Einjahres-Ausfallwahrscheinlichkeit.
Die Bundesbank hat zu diesem Zweck ein komplexes Ratingverfahren entwickelt, das neben quantitativen Daten wie Jahresabschlüssen auch qualitative Faktoren berücksichtigt.
Dazu gehören bspw. Liquidität, Abhängigkeit von Geschäftspartnern, Alter und Größe des Planungsbüros und branchenspezifische Daten auf Basis einer komplexen Diskriminanzanalyse.
Nutzen einer Bonitätsanalyse zur Prüfung der Wirtschaftlichkeit
Ihr Planungsbüro kann aus einer Bonitätsanalyse nicht nur Erkenntnisse über seine Wirtschaftlichkeit gewinnen. Der Nutzen geht noch deutlich weiter. Sie erhalten nämlich nicht nur eine professionelle Bilanzanalyse, sondern auch einen neutralen Blick von außen auf Ihr Architekturbüro und seine Kennzahlen.
Sollten Sie darüber hinaus noch das Prädikatsurteil „notenbankfähig“ erhalten, haben Sie ein Gütesiegel erster Klasse zum Vorzeigen. Dadurch stärken Sie Ihre Position in Kreditverhandlungen deutlich. Und nicht nur dort.
Vorteile des Prädikatsurteil „notenbankfähig“:
- für (Neu)Verhandlungen zu Zinssätzen bei Ihrer Hausbank
- zum Vergleich mit der Ratingeinstufung Ihrer Hausbank
- vertrauensbildend im Geschäftsverkehr mit Kunden, Zulieferern und Kapitalgebern
Zum Ablauf einer Bonitätsanalyse zur Prüfung der Wirtschaftlichkeit
Die Bonitätsanalyse der Bundesbank besteht aus einem zweistufigen Verfahren. Die Jahresabschlüsse Ihres Architekturbüros bilden die Grundlage für die erste Stufe. Durch eine modellgestützte Aufbereitung der Jahresabschlussdaten erhalten Sie einen umfassenden Einblick in die wirtschaftliche und finanzielle Lage Ihres Planungsbüros.
In der zweiten Stufe wird mit Hilfe einer Expertenanalyse unter Berücksichtigung der Vorgaben des Eurosystems die finale Bonitätseinstufung für Ihr Architektur- oder Ingenieurbüro ermittelt.
Das Bonitätsurteil umfasst insgesamt 7 Stufen, die den international gängigen Notationen (z.B. BBB) entsprechen. Die Ratingstufen 1 – 4 bezeichnen die begehrte „Notenbankfähigkeit“.
Wenn Sie sich für eine Prüfung der Wirtschaftlichkeit in Ihrem Architekturbüro entscheiden, sollten Sie mit einer ca. sechswöchigen Bearbeitungszeit durch die Bundesbank rechnen.
Faktenblatt zeigt die Wirtschaftlichkeit im Planungsbüro auf einen Blick
Sie erhalten zum Abschluss der Bonitätsprüfung eine kompakte Übersicht in Form eines Faktenblatts. Diesem können Sie einerseits die wichtigsten Kennzahlen zur Ertragslage, Liquidität und Kapitalstruktur Ihres Planungsbüros entnehmen.
Andererseits erhalten Sie auch eine Positionierung im Branchenvergleich. Daraus lassen sich Rückschlüsse auf die Stärken und Schwächen in Ihrem Architekturbüro im direkten Wettbewerbsvergleich ziehen.
Kosten der Bonitätsanalyse zur Prüfung der Wirtschaftlichkeit
Die Bonitätsanalyse ist nicht nur kostenfrei für Sie als Unternehmer*in, sondern auch vertraulich. Das bedeutet, selbst Ihre Hausbank wird über die Analyse und das Ranking nichts erfahren. Es sei denn, Sie teilen es Ihr mit, weil da Ergebnis zu Ihren Gunsten ausgefallen ist.
Unterlagen für die Bonitätsanalyse zur Prüfung der Wirtschaftlichkeit
Für eine Bonitätsanalyse benötigt die deutsche Bundesbank einige Unterlagen von Ihnen. Dazu gehören bspw. Jahresabschlüsse, evtl. vorhandene Testate aus den Vorjahren, Informationen zu Besonderheiten in Ihrem Planungsbüro u.a.
Genauere Angaben zu den erforderlichen Unterlagen finden Sie hier im Faltblatt „Kurzübersicht Bonitätsanalyse der Deutschen Bundesbank“.
Weiterführende Informationen und Kontaktdaten für Ihr Bundesland finden Sie auf der Website der Deutschen Bundesbank.
In diesem Blogbeitrag haben wir noch 4 Vorschläge für eine wirtschaftlichere Auftragsabwicklung im Planungsbüro für Sie zusammengestellt.
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